Phần lớn các nhà giao dịch có xu hướng chỉ tập trung vào chênh lệch giá khi chọn nhà môi giới. Tuy nhiên, có những chi phí khác có thể ít rõ ràng hơn, và do đó một số nhà giao dịch có thể không xem xét đến chúng. Chúng tôi đã ngồi lại với Johnny, Giám đốc Thanh khoản tại Tickmill để làm sáng tỏ những chi phí tiềm ẩn mà các nhà giao dịch nên lưu ý để đưa ra quyết định sáng suốt hơn.

Hiểu rõ chi phí bổ sung trong giao dịch ngoại hối

Johnny, nhà giao dịch nên lưu ý những chi phí bổ sung nào?

Chênh lệch được cho là chi phí hàng đầu mà các nhà đầu tư xem xét trước khi giao dịch. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm có xu hướng bỏ qua các chi phí quan trọng khác có thể ảnh hưởng lớn đến giao dịch của họ.

Tôi sẽ phân tích ngắn gọn về những chi phí này và giải thích chính sách của Tickmill đối với từng chi phí đó:

1) Chênh lệch 

Chênh lệch là sự khác biệt giữa giá Mua và Bán của một sản phẩm nhất định. Mức chênh lệch càng nhỏ thì chi phí càng thấp.

Tại Tickmill, chúng tôi luôn nỗ lực để duy trì mức chênh lệch thấp nhất trên thị trường.

Mức chênh lệch trên các Cặp FX chính, Vàng và các chỉ số chính giúp chúng tôi nằm trong top 3 nhà cung cấp hàng đầu trên toàn thế giới dựa trên phân tích thị trường và phân tích của các nhà cung cấp bên thứ ba độc lập mà chúng tôi liên tục theo dõi.

Ví dụ: mức chênh lệch trung bình EURUSD của chúng tôi là 0,1 pip trong suốt ngày giao dịch 24 giờ và chủ yếu ở mức 0 pip trong các phiên giao dịch Châu Âu và Châu Mỹ. Với Vàng, mức chênh lệch trung bình là 9 xu. Ngoài ra, với nhu cầu tăng mạnh do việc mở rộng kinh doanh trên toàn thế giới, chúng tôi đã bổ sung thêm tính thanh khoản cho các cặp ngoại lai. Điều này cho phép chúng tôi cung cấp chênh lệch giá siêu cạnh tranh cho các loại tiền tệ như Lira của Thổ Nhĩ Kỳ, Peso Mexico và các loại tiền tệ của các nước Bắc Âu.

2) Hoa hồng Giao dịch 

Hoa hồng Giao dịch là khoản phí được khấu trừ từ tài khoản của bạn tại thời điểm bạn mở giao dịch. Hoa hồng thường được tính trên cơ sở 'mỗi triệu' hoặc 'mỗi lô giao dịch'. Điều đáng chú ý là các nhà môi giới quảng cáo mức chênh lệch rất thấp hoặc thậm chí bằng 0 thường tính phí hoa hồng. Những khách hàng ít kinh nghiệm có xu hướng bỏ qua phí hoa hồng vì chúng không được khấu trừ ngay lập tức khỏi số dư tài khoản của họ. Điều này cho phép một số nhà môi giới quảng cáo mức chênh lệch có vẻ thấp trong khi tính phí hoa hồng cao.

Tại Tickmill, chúng tôi tự hào về cơ cấu chi phí minh bạch của mình. Đối với tài khoản VIP, phí hoa hồng của chúng tôi là 1 mỗi bên (10/triệu) và đối với tài khoản Pro tiêu chuẩn, hoa hồng là 2 mỗi bên (20/triệu).

Do đó, mức hoa hồng của chúng tôi thuộc loại thấp nhất trong ngành. Khi bạn xem xét cả chênh lệch giá và hoa hồng, bạn sẽ thấy chúng tôi là nhà cung cấp có chi phí thấp nhất trong lĩnh vực ngoại hối bán lẻ.

Hãy xem xét một ví dụ thực tế: Hãy tưởng tượng bạn có tài khoản VIP của Tickmill.

Mức chênh lệch của chúng tôi đối với USDJPY là 0,2 và hoa hồng là 1 mỗi bên cho mỗi 100K giao dịch. Tổng chi phí để mở và đóng giao dịch 1 lô của bạn bằng:

2 USD tiền hoa hồng + 1,68 USD chênh lệch = 3,68 USD

Bây giờ, hãy so sánh ví dụ này với một nhà môi giới khác đưa ra mức chênh lệch bằng 0 đối với USDJPY nhưng mức hoa hồng khổng lồ là 3,5 USD mỗi lô mỗi bên.

Trong trường hợp này, tổng chi phí để mở và đóng giao dịch 1 lô của bạn sẽ là:

7 USD hoa hồng + 0 USD chênh lệch = 7 USD

Điều đáng ngạc nhiên là mặc dù chọn nhà môi giới có mức chênh lệch bằng 0, tổng chi phí của bạn cuối cùng vẫn cao hơn 1,9 lần.

Bằng cách chọn giao dịch với Tickmill, bạn sẽ tiết kiệm được hơn $3 cho mỗi lô giao dịch.

3) Chuyển đổi Ngoại tệ 

Giao dịch ở các thị trường thanh toán bằng đơn vị tiền tệ khác với đơn vị tiền tệ cơ sở trong tài khoản của bạn có thể phải chịu phí chuyển đổi tiền tệ. Ví dụ: nếu tiền tệ cơ sở trong tài khoản của bạn là đô la Mỹ và bạn giao dịch USD/CAD, lợi nhuận của bạn sẽ được tự động chuyển đổi từ CAD trở lại USD trước khi chuyển vào tài khoản của bạn. Hầu hết các nhà môi giới tính phí phần trăm cho việc chuyển đổi này, thường dao động từ 0,5% đến 1%. Đây là một khoản phí mà nhiều người bỏ qua, nhưng nó có thể tăng lên! Điều này đặc biệt đúng nếu bạn đang giao dịch các sản phẩm thanh toán bằng loại tiền khác với loại tiền cơ bản trong tài khoản của mình.

Tại Tickmill, chúng tôi không tính bất kỳ khoản phí chuyển đổi nào; PL của bạn được chuyển đổi dựa trên tỷ giá thực tế trực tiếp.

4) Phí qua đêm (Swap) 

Gia hạn, còn được gọi là “swap”/ “rollover”, là việc đóng đồng thời một vị thế mở cho giá trị ngày hôm nay và mở vị thế tương tự cho giá trị ngày hôm sau ở mức giá phản ánh chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ. Phí qua đêm  là điều bạn nên hết sức chú ý nếu bạn giữ giao dịch trong thời gian dài.

Chi phí tài chính là một chi phí quan trọng khác thường được tính vào phí qua đêm. 'Phí qua đêm' mà bạn thấy trên tài khoản của mình đối với các sản phẩm CFD thường là chi phí tài chính. Khi bạn giao dịch CFD bằng đòn bẩy, về cơ bản, nhà môi giới đang cho bạn vay tiền để có thể mở một vị thế mà bạn không thể mở bằng vốn tự có của mình. Người môi giới tính một khoản phí nhỏ để trang trải chi phí cho số tiền bạn đã vay một cách hiệu quả.

Tại Tickmill, chúng tôi định kỳ xem xét tỷ giá qua đêm của mình và điều chỉnh chúng để phù hợp với điều kiện thị trường và ngành hiện tại. Cũng giống như chênh lệch giá, chúng tôi tận dụng mối quan hệ của mình với LP để có được mức giá tốt nhất có thể. Bất kỳ sự điều chỉnh tích cực nào đối với phí qua đêm, chúng tôi đều sẽ thông báo đến khách hàng của mình.

5) Phí không hoạt động 

Nhiều nhà môi giới tính phí không hoạt động vào tài khoản nếu bạn không giao dịch trong một khoảng thời gian nhất định. Không có tiêu chuẩn cụ thể nào mà các nhà môi giới dựa vào để thiết lập khoản phí này. Tuy nhiên, tại Tickmill, chúng tôi không áp dụng phí không hoạt động đối với tài khoản.

6) Phí rút tiền 

Chi phí rút tiền cũng là một chi phí quan trọng cần xem xét khi giao dịch trên thị trường ngoại hối. Để rút lợi nhuận từ tài khoản môi giới vào tài khoản ngân hàng cá nhân, hầu hết các sàn môi giới sẽ tính phí rút tiền. Điều này được thực hiện để bù đắp các chi phí xử lý thanh toán hoặc để ngăn khách hàng rút tiền khỏi tài khoản của họ.

Đoán xem... Tickmill cũng không tính phí rút tiền.

7) Trượt giá & Từ chối 

Cuối cùng, có một số chi phí gián tiếp mà khách hàng phải chịu và cần nhận thức về, chẳng hạn như Trượt giá và Từ chối.

Hiểu về Trượt giá

Bạn có thể giải thích khái niệm về Trượt giá không? 

Một cách đơn giản, trượt giá là sự khác biệt giữa giá bạn nhìn thấy trên màn hình trước khi mở một giao dịch và giá mà giao dịch của bạn được thực hiện. Khi bạn nhấp vào nút MUA hoặc BÁN trên nền tảng của bạn, bạn đang đặt một lệnh thị trường với nhà môi giới của bạn. Nhà môi giới sẽ cố gắng đưa ra mức giá tốt nhất có thể trên thị trường, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn sẽ luôn nhận được giá bạn giao dịch.

Tại sao trượt giá xảy ra? 

Lý do phổ biến nhất dẫn đến việc xảy ra trượt giá là do sự mất cân bằng giữa người mua và người bán.

Khi nào thường xảy ra sự mất cân bằng này? 

Trượt giá thường xảy ra trong các khoảng thời gian có thanh khoản thấp, chẳng hạn như khi thị trường mở cửa, giai đoạn chuyển giao, phiên nghỉ lễ, hoặc khi có sự kiện kinh tế quan trọng, tin tức bất ngờ, hoặc đơn giản là trong các biến động mạnh của thị trường.

Cần nhấn mạnh rằng khối lượng giao dịch đóng vai trò quan trọng trong việc xác định liệu khách hàng có được thực hiện ở giá mà họ thấy trên nền tảng hay không.

Hầu hết các nền tảng trong thị trường FX bán lẻ cho phép nhà giao dịch xem giá Top of Book (ToB). Tuy nhiên, thanh khoản (ToB) không phải lúc nào cũng đủ lớn để thực hiện một lệnh lớn; lệnh đó sẽ quét sổ lệnh thanh khoản và được thực hiện trên cơ sở giá trung bình theo khối lượng (Volume Weighted Average Price - VWAP) tùy thuộc vào thanh khoản có sẵn. Chính vì vậy, điều quan trọng là cần giao dịch với các nhà môi giới có mối quan hệ thanh khoản vững chắc với các nhà cung cấp thanh khoản chính.

Tóm lại, trượt giá là một chi phí gián tiếp khác mà nhà đầu tư nên ghi nhớ. 

Tương tự, điều này cũng áp dụng cho việc từ chối giao dịch; việc giao dịch của bạn bị từ chối là một chi phí cơ hội mặc định do mất cơ hội. Mặc dù khó xác định so với trượt giá, nhưng đây chắc chắn là điều bạn nên theo dõi rất kỹ. Rốt cuộc, việc có mức chênh lệch cực kỳ cạnh tranh có ích gì nếu nhà môi giới không thể tận dụng chúng?

Và, chỉ để bạn biết, Tickmill đã duy trì một hồ sơ chất lượng thực thi xuất sắc. Hãy lấy ví dụ về cặp EURUSD, cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất dựa trên thống kê mới nhất của Tickmill Châu Âu:

Tỷ lệ Đáp ứng: 99.99%

Tỷ lệ Từ chối: 0.01%

Thống kê Trượt giá

Tại Báo giá / Không Trượt giá 50%

Trượt giá dương: 23% (trung bình + 0.20 pip)

Trượt giá âm: 27% (trung bình - 0.24 pip)